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進口金融通 | ![]() |
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進口代收是進出口雙方商定,由出口商(出票人)將其簽發的匯票連同貨運單據通過國外銀行(托收行)寄交本行(代收行),要求本行代其向國內進口方(受票人)提示收款的結算方式。
在本行開立對公結算帳戶,并具有進出口經營權的企業。
手續簡便,處理快捷;
多幣種服務,美元、日元、歐元、港幣、英鎊等本行外匯牌價表上公布的外幣;可辦理跨境人民幣
可辦理進口代收結算項下的貿易融資服務。
提供即期付款交單、遠期付款交單、承兌交單服務;
付匯資金可申請遠期售匯以利資金保值。
本行單證部門收到托收行來單;
本行單證部門清點單據、檢查托收方式、付匯路徑等,并通知銀行網點到單情況;
銀行網點向客戶提示單據復印件;
客戶付匯或承兌;
本行單證部門按照客戶指示從其賬戶中扣款或辦理融資對外支付或辦理承兌并放單。
進口信用證是本行(開證行)應國內進口商(開證申請人)的要求和指示,向出口商(受益人)開立的,在一定期限內憑規定的單據支付一定金額的書面承諾。
在本行開立對公結算帳戶,并具有進出口經營權的企業。同時該企業在外管局對外公布的付匯名錄內
以銀行信用作為付款保證,為進口商安全購貨和出口商安全收匯提供保障;
信用證可作為融資工具;
多種反擔保方式,如保證金、授信額度、存單質押、同業擔保等;
多幣種服務,美元、日元、歐元、港幣、英鎊等本行外匯牌價表上公布的外幣。可辦理跨境人民幣業務
國際慣例規定的標準類型信用證的受理、轉讓、循環以及背對背等業務的辦理;
反擔保方式靈活;
單據不符點免費指引;
可選擇使用網上開證系統,操作方便快捷;
付匯資金可簽訂遠期售匯合約,以利資金保值;
客戶可選擇辦理進口信用證項下融資。
客戶向銀行網點提交開證申請文件;
銀行網點初審確認客戶材料真實無誤,印鑒相符且反擔保充足有效;
本行單證部門審查確認后開出信用證;
本行單證部門收到信用證項下單據,審核并通知銀行網點;
銀行網點至單證部門取單并通知客戶;
客戶在對外付款承兌通知書上表明同意付款、承兌或拒付(如拒付,需返還全套進口單據);
本行單證部門辦理信用證項下支付、承兌或拒付(如單據存在實質性不符點),或根據客戶申請辦理融資對外支付。
假遠期信用證是信用證結算方式的一種,指本行(開證行)應申請人要求開出遠期信用證,同時承諾可即期支付受益人提交的遠期匯票,申請人可在遠期到期日支付本行。該業務實際上是開證行對進口商提供的一種資金融通。
在本行取得了有效授信額度的優質客戶;
與本行簽署《進口押匯總合同》且有進口押匯額度;
或與本行簽署《同業代付承兌協議》,并有進口押匯額度、對外開具融資性保函額度或貸款額度。
對于受益人(出口商)來說,假遠期信用證實際上是即期信用證,即受益人可即期獲得
款項;
對于開證申請人(進口商,即本行客戶)來說,假遠期信用證是遠期信用證,即開證申
請人遠期付款。
客戶可獲得資金融通便利;
采用即期付款條件客戶可獲得一定價格優惠;
與進口押匯、同業代付承兌業務結合,可充分獲取此兩種業務的優勢與便利。
客戶與本行簽署《進口押匯總合同》或《同業代付承兌協議》;
客戶提交業務申請;
本行按照客戶申請開立信用證,在信用證中加入特定條款,表明由開證行/償付行即期對外付款,利息和承兌手續費由申請人承擔;
本行收到信用證項下單據,進行審核和通知工作;
本行對信用證即期對外付款,客戶于到期日償付本行。
授信額度開證是本行在未向客戶收取全額保證金的情況下,為其開立進口信用證的業務。
在本行開立對公結算帳戶,并具有進出口經營權的客戶;同時該企業在外管局對外公布的付匯名錄上
與本行簽訂綜合授信合同的進口企業。
本行免收全部或部分保證金為客戶開立信用證。
免收全部或部分保證金,減輕客戶資金占用壓力,降低交易成本;
由本行信貸系統進行額度控制
單據不符點免費指引。
本行接受客戶額度申請并對客戶進行授信調查,簽署授信合同;
客戶提交開證申請,本行開出信用證;
本行收到信用證項下單據并審核;
本行辦理信用證項下款項支付。
同業保函開證是本行在客戶擔保不足情況下,以本行可接受的同業保函為反擔保,為其開立進口信用證的業務。
具有進出口經營權并能提供同業保函的企業客戶。
以本行可接受的同業保函為反擔保開立信用證;
同業需向本行出具融資性保函,明確為客戶在本行辦理信用證開證提供反擔保;保函開出行資信良好,在本行額度充足;保函條款合理、清晰。
免收全部或部分客戶保證金,減輕客戶資金占用壓力,降低交易成本;
單據不符點免費指引。
本行接受同業保函,審查保函開出行資信及保函條款;
客戶以本行可接受的同業保函為反擔保申請授信額度;
客戶提交開證申請文件,本行審查確認后開出信用證;
本行收到信用證項下單據并審核;
本行辦理信用證項下支付;
如果客戶不能使用自有資金支付,本行憑保函向同業索款。
多幣種匯款是客戶基于某個單一賬戶,如美元或歐元,實現對以非我行經營的近100個外幣幣種的匯出匯款服務的有效支持。
有非我行經營的外幣幣種的匯出業務需求的客戶。
基礎貨幣可選擇,無需擔心小幣種購匯問題,只要以美元或歐元匯出,根據每日固定匯率,即可以讓對方客戶收到理想的幣種;縮短在途時間,減少匯兌損失,簡化對方客戶收款手續。
客戶填寫匯款申請書并提交相關證明材料,匯款申請書內容以外匯基礎貨幣填寫,同時注明收款方要求收匯的幣種;
經營單位審核是否符合有關外匯管理規定并根據客戶要求向總行國際業務部詢問業務受理當日價格;
價格確認后根據客戶申請書指令及時匯出。
貿易資金池是申請人以其在出口信用證項下不時獲得的出口應收票據所構成的財產池提供質押作為擔保,在本行辦理開立信用證和出具銀行保函業務。前述“應收票據”是指申請人作為出口方和信用證受益人而在出口信用證項下獲得的已經被其他銀行(開證行、保兌行、承兌行等)承兌的匯票。
同時擁有一定規模遠期出口信用證和進口開證業務的企業;
資金緊張,無法使用全額保證金的方式開立信用證或保函的企業;
缺乏有效的擔保或抵押,無法獲得授信支持的企業或授信不足的企業;
追求成本效益最大化,希望低融資成本獲得開證授信的企業。
將應收帳款轉化為保證金;
本行為客戶辦理貼現融資,無需占用客戶授信額度。
充分利用客戶自身業務資源,滿足客戶拓展業務需求;
將應收帳款轉化為保證金,節約客戶融資成本;
減少客戶匯兌損失。
客戶與本行簽署《貿易資金池業務協議》 和《最高額質押合同》;
本行對應收票據款項質押所涉及的出口信用證和單據進行審核,登記資金池臺帳;
客戶提交開證申請,注明反擔保方式為出口應收票據款項質押;
本行審查進口信用證申請條款,對外開立信用證;
信用證付款到期日,用出口應收票據回款對外支付 ,如未回款,以自有資金或貼現融資對外支付。
指我行根據申請人的申請,通過境內外同業機構為其辦理國內貿易和國際貿易結算提供的短期融資便利和支付服務,分為境內代付融資和海外代付融資。
在本行開立對公結算帳戶,具有進出口經營權,且在本行獲得綜合授信額度的企業;
期望獲得境外低成本融資的企業;
資金臨時周轉困難的企業。
申請手續簡便:客戶只需在本行擁有綜合授信額度并簽訂《代付融資協議》即可;
可針對多種結算類型:信用證、代收、匯款均可,并對信用證條款無特殊要求。
確保客戶在資金緊張情況下能夠繼續經營,完成合同履約;
人民幣匯率升值情況下,客戶可獲得匯差收益。
客戶首次辦理業務,需與本行簽訂《代付融資協議》;
客戶提交代付融資申請,確定基準價格;
本行進行合規性審核、辦理詢價手續并報價;
客戶確認價格可接受的,本行負責向代付行發承兌電授權付款;
代付融資到期日,客戶支付本息及本行費用,本行將款項付至代付行。
匯利盈是由人民幣定期存單質押、外匯貸款和遠期售匯三項業務組合而成。在客戶有符合相關外匯管理規定的對外支付需求時,本行憑客戶提交的足額人民幣定期存單作為質押,為客戶提供固定利率的外匯貸款并對外支付,同時為客戶辦理一筆期限匹配的遠期售匯交易;在融資到期時,本行釋放質押的人民幣定期存款,并以該人民幣資金本息用于遠期售匯交割,或以客戶自有人民幣資金進行遠期交割,以歸還本行外匯貸款本息。
有進口付匯需求的大中型企業客戶,且人民幣資金充裕。
通過對本外幣產品的組合,使客戶資金得到充分利用,獲得額外收益;
通過遠期結售匯安排,鎖定成本,防范匯率風險。
獲得本外幣貸款利差及人民幣升值帶來的收益;
節省客戶財務成本。
客戶提出匯利盈業務申請并提供相關授信資料、申請額度,本行與客戶簽訂遠期結售匯協議;
單筆業務操作時,客戶提出申請,本行審核客戶業務合規性;
客戶將存單質押給本行,確定遠期交易;
客戶開立外匯貸款專戶,本行將資金發放至該賬戶;
單筆業務到期,客戶質押資金到期,人民幣資金進行遠期交割,交割的外匯資金用于償還本行外匯貸款本息。
進口押匯是進口業務項下,應客戶要求向其提供的短期資金融通,用以對外支付該進口項下款項。包括進口信用證押匯、進口代收押匯及匯款押匯。其中當日提款且當日歸還的進口押匯業務,又稱為“即時匯”業務,“即時匯”業務不計收客戶利息。
與本行簽訂綜合授信合同的進口客戶;
需要銀行提供進口項下的短期資金支持,急需向境外支付貨款的客戶;
資金周轉速度要求較高的進口業務客戶。
加速客戶的資金周轉;
與進口貿易環節緊密相關,銷售回款后立即歸還,節省財務成本;
根據市場情況,單筆確定融資價格,盡可能的為您節省財務成本。
客戶無需擔心進口貨物到港時,沒有足額資金支付;
客戶無需擔心進口貨物未形成銷售回款時,是否有足額資金對外支付貨款;
客戶無需擔心提前收回貨款不能提前歸還融資。
客戶與本行簽訂綜合授信合同、進口押匯總合同;
客戶向本行提出融資申請;
本行審核押匯業務文件并報價;
符合融資條件的,本行辦理對外付款,同時扣減客戶授信額度;
押匯到期日,客戶歸還本行融資本息。
即時匯是當日提取、當日歸還的進口押匯業務與境外匯款增值服務的組合。
在本行有足額進口押匯額度的大中型大宗商品進口客戶,且單筆金額大于等于500萬美元;
自有資金受集團統一歸集管理,申請使用時需要一定時間,但對境外支付時間要求比較高的客戶。
盤活現有額度: 客戶利用自身授信資源,日間押匯、日終還款;
付款時效性:滿足大宗商品客戶對境外支付的時間要求,申請付款時即可立即占壓額度對外支付,無需等待自有購匯資金到賬;
融資零成本:當日提取,當日歸還,不計收押匯利息。
無需擔心自有資金由于集中管理,而導致在有付款需要時不能及時對外支付;
無需擔心當日提取、當日歸還,會支出當日利息。
客戶與本行簽訂綜合授信合同、進口押匯總合同;
向本行申請開辦此類業務資質并獲批;
客戶向本行提出“即時匯”融資申請;
本行審核押匯業務材料;
符合融資條件的,本行發放融資,同時扣減客戶授信額度;
融資款項的對外支付,有優先清算權利,匯款優先快捷;
當日客戶資金入賬即可歸還“即時匯”融資款項,恢復客戶授信額度,并不計收當日利息。
即期結售匯是指公司客戶根據我行即期人民幣外匯掛牌價向銀行購買或賣出外匯;
遠期結售匯是指公司客戶與我行簽訂遠期結售匯合同,約定將來辦理結匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限,到期外匯收入或支出發生時,按照遠期結售匯合同的約定,辦理結匯或售匯,從而降低匯率風險。
有外匯收支的境內公司客戶;
特別關注并服務于境內外商投資企業、進出口企業、工程承包等有外匯收支的公司客戶。
我行可辦理以下幣種的即遠期結售匯業務:美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元等13個幣種;
大額對公結售匯享受累進式優惠;
遠期結售匯期限靈活,起點金額低,優惠幅度大,金額越大,優惠越多。
客戶根據具體業務提交符合外匯政策要求的證明材料并向我行提出即期結售匯的申請;
我行向客戶報價;
報價確定后,客戶需準備足額資金進行資金交割。
客戶與我行簽訂遠期結售匯協議;
單筆業務發生時,客戶需向我行提出具體的遠期結售匯申請;
我行向客戶報價;
報價確定后,簽訂交易證實;
到期交割時客戶需根據具體業務提交符合外匯政策要求的背景材料,并辦理交割。
業務辦理過程中應注意外匯政策準確把握。
服務熱線:95526
境外服務熱線:0086-10-95526
信用卡服務熱線:4006601169
私人銀行服務專線:4006095526