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外匯生息資產存放

【業務簡介】

外資銀行營運資金的30%作為生息資產可存放在中資銀行。我行作為一家充滿生機和活力的股份制商業銀行，非常重視此項業務合作，并鄭重承諾提供同業優惠利率及一流的服務。

【適用對象】

外資銀行國內分行。

【業務特點】

大額外匯存款（300萬美元以上）的利率可以由雙方商定。我行可為客戶提供6個月至5年不同期限的存款報價，并且存款利率可根據客戶需要選擇浮動利率或固定利率。

浮動利率存款存款期限6個月至5年，可按3個月或6個月LIBOR利率減12.5個基本點，并按浮動期限結息。根據客戶與我行全面業務合作情況，該種存款利率還可適當優惠。

固定利率存款存款期限6個月至5年，利率按同業市場利率掉期（SWAP）中間價減20個基本點計息，每半年付息一次。

【注意事項】

獲得優惠存款利率，同時結合我行外匯理財業務，獲得更高收益；本業務無風險。

人民幣生息資產存放

【業務簡介】

外資銀行人民幣生息資產可以以兩種形式存在一是六個月以上定期存款；二是人民幣國債。

【適用對象】

可辦理人民幣業務的外資銀行國內分行。

【業務特點】

定期存款：在人民幣定期存款利率只能按照人民銀行有關規定執行的情況下，我行可通過其他業務合作提供回報。例如，可提供利率更為優惠的人民幣借款，降低外資銀行籌資成本。

人民幣國債投資：我行可向外資銀行提供人民幣債券結算代理業務，代理外資銀行購買人民幣債券，并提供信息咨詢服務等。

【注意事項】

由專家進行債券投資咨詢，獲得較高收益；定期存款無風險，債券投資具有一定的市場風險。

同業存放

【業務簡介】

同業存款業務是指各商業銀行、信用社以及財務公司、信托公司等非銀行金融機構與我行開展的存款業務。

【適用對象】

各商業銀行、信用社以及財務公司、信托公司等非銀行金融。

【業務特點】

我行信譽卓著，經營業績突出，銀行同業可以放心在我行存放同業款項，滿足與我行業務往來的清算需求，并為資金運用提供更多的渠道。

各金融同業存放于銀行的資金，用于清算需求。

【注意事項】

滿足資金清算需求，提供資金運用渠道，無風險。

協議存款

【業務簡介】

按照中國人民銀行現行規定，協議存款只針對部分特殊性質的資金辦理。目前包括保險資金、社保資金、養老保險基金和郵政儲蓄資金。我行根據政策標準和本行資產負債管理要求，辦理上述資金的協議存款。

【適用對象】

保險公司、社保理事會、省級社保經辦機構事業法人以及郵政儲匯局。

【業務特點】

保險公司協議存款期限為5年以上（不含5年），最低起存金額3000萬元，存款期限、結息和付息方式、違約處罰標準由雙方協商確定。保險公司協議存款憑證可用作融資質押物。

社保基金辦理協議存款業務，必須經人民銀行批準，社保理事會可按照有關規定，與我行辦理協議存款，期限5年以上（不含5年），最低起存金額為5億元，利率由雙方協商確定。

養老保險個人賬戶基金協議存款為省級社保經辦機構事業法人與我行辦理，協議存款期限5年以上（不含5年），最低起存金額為5億元，利率由雙方協商確定。

本行辦理郵政儲蓄資金協議存款，存款期限3年（不含3年），最低起存金額3000萬元，為郵政儲蓄資金提供保值增值，提高收益率。

【注意事項】

提供優惠存款利率，保障資金的保值增值，風險在于市場利率的波動。